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2月11日，中國人民銀行發(fā)布《2021年第四季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》。

報告顯示，2021年全年新增人民幣貸款19.95萬億元，同比多增3150億元，年末普惠小微貸款和制造業(yè)中長期貸款余額同比增速分別達到27.3%和 31.8%。2021年末廣義貨幣（M2）和社會融資規(guī)模存量同比分別增長9.0%和10.3%，宏觀杠桿率為272.5%，比上年末下降7.7個百分點。全年企業(yè)貸款加權平均利率為4.61%，比 2020年下降 0.1 個百分點，比2019年下降 0.69 個百分點。人民幣匯率雙向浮動，在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。2021年末，人民幣對美元匯率中間 價為6.3757 元，較上年末升值 2.3%。

此外，關于下一階段，報告指出：

穩(wěn)健的貨幣政策要靈活適度，加大跨周期調節(jié)力度，發(fā)揮好貨幣 政策工具的總量和結構雙重功能，注重充足發(fā)力、精準發(fā)力、靠前發(fā) 力，既不搞“大水漫灌”，又滿足實體經(jīng)濟合理有效融資需求，著力加大對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持，實現(xiàn)總量穩(wěn)、結構優(yōu)的較好組合。一要保持貨幣信貸總量穩(wěn)定增長。完善貨幣供應調控機制，保 持流動性合理充裕，引導金融機構有力擴大貸款投放，增強信貸總量 增長的穩(wěn)定性，保持貨幣供應量和社會融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟增速 基本匹配，保持宏觀杠桿率基本穩(wěn)定。二要保持信貸結構穩(wěn)步優(yōu)化。 結構性貨幣政策工具積極做好“加法”，落實好支持小微企業(yè)的市場 化政策工具，用好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸 款，引導金融機構增加對信貸增長緩慢地區(qū)的信貸投放，精準發(fā)力加 大對小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力 度。三要促進降低企業(yè)綜合融資成本。健全市場化利率形成和傳導機 制，發(fā)揮貸款市場報價利率改革效能，穩(wěn)定銀行負債成本，引導企業(yè) 貸款利率下行。四要保持人民幣匯率在合理均衡水平上基本穩(wěn)定。以 我為主，以市場供求為基礎，增強人民幣匯率彈性，發(fā)揮匯率調節(jié)宏 觀經(jīng)濟和國際收支自動穩(wěn)定器功能，加強跨境資金流動宏觀審慎管理， 強化預期管理，引導市場主體樹立“風險中性”理念，處理好內(nèi)部均 衡和外部均衡的平衡。同時，堅持底線思維，增強系統(tǒng)觀念，遵循市 場化法治化原則，統(tǒng)籌做好重大金融風險防范化解工作。

一是保持貨幣信貸合理增長。密切關注國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢邊際 變化，加強對財政收支、政府債券發(fā)行、現(xiàn)金投放回籠和主要經(jīng)濟體 貨幣政策調整等不確定因素的監(jiān)測分析，綜合運用多種貨幣政策工具 保持流動性合理充裕，引導市場利率圍繞政策利率為中樞上下波動。 完善貨幣供應調控機制，持續(xù)緩解銀行信貸供給的流動性、資本和利率三大約束，培育和激發(fā)實體經(jīng)濟信貸需求，引導金融機構有力擴大 信貸投放，增強信貸總量增長的穩(wěn)定性，保持貨幣供應量和社會融資 規(guī)模增速同名義經(jīng)濟增速基本匹配。健全可持續(xù)的資本補充機制，多 渠道補充商業(yè)銀行資本，加大對中小銀行發(fā)行永續(xù)債等資本補充工具 的支持力度，提升銀行服務實體經(jīng)濟和防范化解金融風險的能力。

二是繼續(xù)發(fā)揮好結構性貨幣政策工具的牽引帶動作用。保持再貸 款、再貼現(xiàn)政策穩(wěn)定性，繼續(xù)對涉農(nóng)、小微企業(yè)、民營企業(yè)提供普惠 性、持續(xù)性的資金支持，引導金融機構增加對信貸增長緩慢地區(qū)的信 貸投放。做好兩項直達實體經(jīng)濟貨幣政策工具的接續(xù)轉換工作，加大 對小微企業(yè)的金融支持力度，持續(xù)推動普惠小微貸款“增量、降價、 擴面”，更好發(fā)揮其穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)的重要作用。實施好碳減排支持工 具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，支持符合條件的金融機構為 具有顯著碳減排效應的重點項目提供優(yōu)惠利率融資，支持煤炭煤電的 清潔高效利用，在確保能源供應安全的同時支持經(jīng)濟向綠色低碳轉型。

三是構建金融有效支持實體經(jīng)濟的體制機制。強化中小微企業(yè)金 融服務能力建設，引導金融機構繼續(xù)增加首貸、續(xù)貸、信用貸，推動 形成敢貸、愿貸、能貸、會貸長效機制。提高中小微企業(yè)供應鏈融資 可得性，推動完善中小微企業(yè)融資配套機制。繼續(xù)鞏固拓展脫貧攻堅 成果，做好金融支持種業(yè)發(fā)展、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體、農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎設 施建設等領域工作，引導金融機構創(chuàng)新專屬金融產(chǎn)品和服務，更好滿 足涉農(nóng)領域多樣化融資需求。牢牢堅持房子是用來住的、不是用來炒 的定位，堅持不將房地產(chǎn)作為短期刺激經(jīng)濟的手段，堅持穩(wěn)地價、穩(wěn)房價、穩(wěn)預期，實施好房地產(chǎn)金融審慎管理制度，加大住房租賃金融 支持力度，維護住房消費者合法權益，更好滿足購房者合理住房需求， 促進房地產(chǎn)市場健康發(fā)展和良性循環(huán)。

四是深化利率、匯率市場化改革，暢通貨幣政策傳導渠道。健全 市場化利率形成和傳導機制，完善中央銀行政策利率體系，引導市場 利率圍繞政策利率波動。發(fā)揮 LPR 改革效能，充分發(fā)揮 LPR 改革在 優(yōu)化資源配置中的作用，以市場化方式促進金融機構將更多的金融資 源配置到小微企業(yè)，增強小微企業(yè)信貸市場競爭性，推動小微企業(yè)綜 合融資成本穩(wěn)中有降。督促落實優(yōu)化存款利率監(jiān)管措施，規(guī)范存款市 場競爭秩序，穩(wěn)定銀行負債成本，引導企業(yè)貸款利率下行，有力推動 降低企業(yè)綜合融資成本。穩(wěn)步深化匯率市場化改革，堅持以市場供求 為基礎、參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度，增強人 民幣匯率彈性，發(fā)揮匯率調節(jié)宏觀經(jīng)濟和國際收支自動穩(wěn)定器功能。 加強預期管理，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。發(fā)展 外匯市場，引導企業(yè)和金融機構樹立“風險中性”理念，指導金融機 構基于實需原則和風險中性原則積極為中小微企業(yè)提供匯率避險服 務，降低中小微企業(yè)匯率避險成本，加強自身外匯業(yè)務風險管理，維 護外匯市場平穩(wěn)健康發(fā)展。持續(xù)穩(wěn)慎推進人民幣國際化，進一步擴大 人民幣在跨境貿(mào)易和投資中的使用，深化對外貨幣合作，發(fā)展離岸人 民幣市場。開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點，提升跨境貿(mào)易投資自 由化、便利化程度，穩(wěn)步推進人民幣資本項目可兌換。

五是不斷深化金融改革，加快推進金融市場制度建設。堅持以強化公司治理為核心，深化大型商業(yè)銀行改革，建立中國特色現(xiàn)代金融 企業(yè)制度。繼續(xù)推進開發(fā)性、政策性金融機構改革，實現(xiàn)業(yè)務分類管 理分賬核算，強化資本約束，加強風險管理，健全激勵機制，壓實機 構主體責任，更好發(fā)揮其在服務實體經(jīng)濟、服務國家戰(zhàn)略方面的重要 作用。優(yōu)化金融債券發(fā)行管理框架，穩(wěn)步推動債券市場更高水平的對 外開放，健全高效聯(lián)通的多層次市場體系，培育多元化的合格投資者 隊伍。進一步完善債券市場法制，加強信息披露要求和中介機構監(jiān)管。 及時防范和化解債券市場風險，按照市場化、法治化原則，壓實各方 責任，持續(xù)落實違約處置機制建設各項成果，優(yōu)化統(tǒng)一執(zhí)法機制，嚴 厲打擊債券市場違法違規(guī)行為。

六是健全金融風險預防、預警、處置、問責制度體系，構建防范 化解金融風險長效機制。進一步完善宏觀審慎管理體系，提高系統(tǒng)性 風險監(jiān)測、評估與預警能力。強化系統(tǒng)重要性金融機構監(jiān)管，加快推 動我國全球系統(tǒng)重要性銀行建立健全總損失吸收能力管理的長效機 制，切實提高風險抵御能力。進一步發(fā)揮存款保險市場化處置平臺作 用，探索多種市場化、法治化方式，支持中小銀行化解風險和補充資 本。加快完善現(xiàn)代金融監(jiān)管制度體系，抓緊補齊監(jiān)管制度短板，加強 金融控股公司監(jiān)管。繼續(xù)按照“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調、分類施策、精 準拆彈”的方針，穩(wěn)妥有序做好重點機構風險處置化解工作，提升監(jiān) 管協(xié)調效能，堅決遏制各類風險反彈回潮。壓實各方責任，建立健全 地方黨政主要領導負責的財政金融風險處置機制，形成風險處置合力。 健全金融風險問責機制，對重大金融風險嚴肅追責問責，有效防范道德風險。